Минфин реестр банков по 44 фз

Содержание
  1. Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ и 223-ФЗ
  2. Что такое реестр банковских гарантий по 44-ФЗ
  3. реестра БГ
  4. Зачем нужен реестр банковских гарантий
  5. Работа с открытым РБГ
  6. Порядок работы с закрытым реестром
  7. Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ
  8. Как проверить банковскую гарантию
  9. Где найти номер реестровой записи банковской гарантии
  10. Как проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ и 223-ФЗ
  11. Запрос в банк-гарант
  12. Запрос в Казначейство
  13. Условия банковской гарантии
  14. Срок действия банковской гарантии
  15. Банк-гарант
  16. Договор банковской гарантии
  17. Проверка банковской гарантии по 44-ФЗ и 223-ФЗ: практические советы
  18. Критерии, которым должна соответствовать настоящая банковская гарантия
  19. На сайте Минфина
  20. В Едином Реестре банковских гарантий
  21. Проверка гарантии через ЦБ РФ
  22. Другие способы проверки банковской гарантии
  23. Признаки поддельной банковской гарантии
  24. Чем поставщику грозит поддельная банковская гарантия
  25. Единый реестр банковских гарантий по 44 ФЗ
  26. Рбг по 44-фз: основные функции и задачи
  27. Как и кто осуществляет учет банковских гарантий?
  28. Алгоритм внесения БГ в реестр
  29. Как найти интересующие данные в реестре?
  30. Как получить выписку из реестра?
  31. Как проверить гарантию
  32. Какие банки Минфина могут выдавать банковскую гарантию
  33. Требования к банкам, входящим в перечень
  34. Проверка на наличие в перечне

Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ и 223-ФЗ

Минфин реестр банков по 44 фз

Участник закупки может предоставить в качестве обеспечения заявки, исполнения контракта, гарантийных обязательств банковскую гарантию, которую банки регистрируют в едином реестре. В статье расскажем, зачем нужен реестр, где его найти и как участнику проверить банковскую гарантию.

Что такое реестр банковских гарантий по 44-ФЗ

Кредитные организации вносят все гарантии, которые выдают поставщикам в рамках 44-ФЗ, в реестр банковских гарантий (РБГ). Федеральное казначейство формирует и ведет РБГ в Единой информационной системе (ЕИС).

До июля 2018 года все пользователи сайта госзакупок могли просматривать РБГ. Потом реестр убрали из свободного доступа — им могли пользоваться только заказчики и представители кредитных организаций в личном кабинете ЕИС. С мая 2020 года доступ к реестру открыли для поставщиков. Участники закупок в личном кабинете сайта могут найти нужную БГ после того, как банк внесет информацию в реестр.

реестра БГ

В реестр включают информацию и документы на основании ч. 9 ст. 45 44-ФЗ:

  • название, ИНН и адрес банка-гаранта;
  • наименование, ИНН, адрес исполнителя контракта — принципала;
  • сумма обеспечения;
  • срок действия гарантии;
  • копия БГ.

Постановление правительства № 1005 устанавливает дополнительные сведения, которые вносят в реестр. Например, название, ИНН заказчика, идентификационный код закупки и другое.

Если сведения в заявках, контрактах или гарантийных обязательствах составляют государственную тайну, то банковскую гарантию (БГ) размещают в закрытом реестре. Доступ к закрытому РБГ есть только у Федерального казначейства (ФК).

Зачем нужен реестр банковских гарантий

Реестр существует, чтобы обезопасить заказчиков от поддельных БГ. Банк обязан включить сведения о выданной гарантии в РБГ в течение одного рабочего дня. Если он этого не сделал, значит, выдал «серый» документ. Заказчик не примет от участника гарантию, если она отсутствует в реестре.

Банковские гарантии вправе выдавать только те кредитные организации, которые подходят под условия из постановления правительства № 440 и входят в список Минфина. В 2020 требования к банкам следующие:

  • не меньше 300 млн рублей собственных средств;
  • кредитный рейтинг уровня В(RU) и выше по национальной рейтинговой шкале.

В 2021 году только банки с рейтингом В+(RU) смогут выдавать БГ.

Чтобы не получить поддельный документ, работайте только с проверенными агентами или обращайтесь напрямую в кредитную организацию из перечня Минфина.

Узнайте вероятность одобрения заявки для вашей организации и комиссию банка в бесплатном онлайн-сервисе Контур.Спектр.

Работа с открытым РБГ

Реестровую запись формируют в следующем порядке:

  1. Гарант подписывает электронной подписью и направляет информацию и документы в реестр не позднее одного рабочего дня после того, как выдал БГ поставщику.
  2. Казначейство проверяет сведения и документы в течение трех часов.

    2.1. В случае положительной проверки — присваивает уникальный номер реестровой записи.
    2.2. В случае отрицательной проверки — реестровая запись не формируется, казначейство уведомляет об этом банк в течение трех часов. 

В течение одного дня после публикации сведений, банк предоставляет поставщику выписку из РБГ. Если в документ вносят изменения, то казначейство обновляет запись и присваивает ей новый номер.

Порядок работы с закрытым реестром

Казначейство ведет закрытый реестр в электронном виде, и если нет такой возможности — в бумажном виде.

Банк в течение одного рабочего дня направляет в ФК сведения и документы о выданной БГ на бумаге или съемном машинном носителе. Казначейство за один рабочий день проверяет документы, формирует реестровую запись и направляет выписку из реестра кредитной организации. Если документы не прошли проверку, то ФК возвращает банку документы с указанием причины.

ФК предоставляет выписку из закрытого РБГ гаранту, принципалу, заказчику-бенефициару и госорганам. Запрос на выписку нужно направлять в территориальный орган ФК.

Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ

РБГ по 223-ФЗ не существует. Законодательство не обязывает сотрудников кредитных организаций регистрировать в единой системе выданные гарантии.

Требования к БГ по 223-ФЗ менее жесткие, чем в 44-ФЗ. Главное, чтобы гарантии соответствовали условиям, которые заказчик установил в положении о закупках и в документации.

Как проверить банковскую гарантию

Заказчик рассмотрит БГ за три рабочих дня с момента поступления и не примет ее, если:

  • информация о БГ отсутствует в реестре;
  • содержание БГ не соответствует требованиям 44-ФЗ;
  • БГ не соответствует условиям документации закупки и проекта контракта.

В судебной практике есть случаи, когда виновным в несоответствии гарантии закону признавали банк, который составил ее с ошибками. Но обычно ответственность лежит на поставщике. Если заказчик не примет документ, последствия для участника будут негативными независимо от вида БГ:

  • на обеспечение заявки — поставщика не допустят к участию в закупке;
  • на обеспечение исполнения контракта — с участником не подпишут контракт, и могут внести его в РНП;
  • на обеспечение гарантийных обязательств — с участника взыскивают штраф за неисполнение обязательств по договору.

Поэтому важно проверить текст гарантии заранее.

Победитель закупки попал в неприятную ситуацию. Госзаказчик не принял БГ на обеспечение исполнения контракта из-за одного слова.

Гарант указал, что оплатит сумму по требованию бенефициара, если получит его до окончания срока действия гарантии. А в законе сказано, что требование должно быть направлено до окончания срока действия гарантии, а не получено.

Компанию признали уклонившейся от подписания контракта и включили в реестр недобросовестных поставщиков.

На что обратить внимание, чтобы избежать негативных последствий?

  1. Убедитесь, что банк есть в списке Минфина.
  2. Сверьте текст БГ с условиями из ст. 45 44-ФЗ и постановления правительства № 1005.
  3. Посмотрите все реквизиты, наименования, адреса, ИНН.
  4. Проверьте сумму гарантии и ее срок. 
  5. По возможности согласуйте гарантию с заказчиком, если он идет на контакт.
  6. Еще до победы в закупке узнайте, какой банк вам сможет выдать БГ.

Сервис Контур.Спектр проведет анализ компании, подскажет вероятность выдачи гарантии и поможет выбрать самое выгодное предложение от проверенных банков.

Где найти номер реестровой записи банковской гарантии

Номер реестровой записи БГ на обеспечение заявки нужен, чтобы указать его на площадке при подаче заявки. На некоторых площадках номер подтягивается автоматически, например, на РТС-тендер. Чтобы указать верный номер на площадке, запросите его у банка или найдите запись в РБГ через личный кабинет сайта госзакупок.

Уникальный реестровый номер состоит из 22 разрядов:

Разряд Значение
1–3идентификационный код банка, который выдал гарантию;
4–14идентификационный код заказчика-бенефициара;
15–16последние две цифры года, в котором сформирована реестровая запись;
17–20порядковый номер реестровой записи, который присваивают в порядке сквозной нумерации в пределах календарного года по каждому заказчику;
21–22порядковый номер каждой информации и документа в пределах реестровой записи.

В закрытом РБГ номер короче — состоит из 13 разрядов:

1 — код признака реестра — значение всегда «С»; 2–4 — первые три разряда идентификационного кода банка; 5–6 — две цифры года; 7–10 — код территориального органа ФК;

11–13 — порядковый номер сквозной нумерации в пределах календарного года по каждому органу ФК и каждому банку.

Как проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ и 223-ФЗ

Минфин реестр банков по 44 фз

Проверка банковской гарантии по 44-ФЗ проходит в 3 шага:

  1. Проверяем наличие БГ в реестре банковской гарантии
  2. Проверяем банк-гарант на сайте Минфина
  3. Проверяем правильность составления договора БГ

Если пропускаем хотя бы один шаг — рискуем остаться с недействительной гарантией. В этом случае некоторые заказчики дают возможность переоформить гарантию, другие же отказывают в участии в закупке или признают уклонистом от подписания контракта.

После самостоятельной проверки поставщику следует отправить банковскую гарантию на согласование заказчику (бенефициару). Заказчик изучит документ гарантии и либо одобрит, либо пришлет замечания. В первом случае гарантию можно подписывать и указывать в качестве обеспечения заявки или исполнения контракта. Во втором — отправить замечания в банк-гарант.

Первое, что нужно проверить, получив банковскую гарантию по 44-ФЗ, — наличие записи о ней в реестре банковских гарантий. Банки вносят сведения о БГ в реестр в течение 1 рабочего дня с момента выдачи. При занесении гарантии присваивается уникальный номер реестровой записи.

Заказчик запросит номер реестровой записи при составлении заявки или подписании контракта. Если БГ с указанным номером не будет в реестре, заказчик отклонит гарантию.

До 2018 года реестр банковских гарантий открыто велся в Единой информационной системе в сфере закупок (ЕИС, zakupki.gov.ru) и проверить наличие БГ в реестре было нетрудно. Однако сейчас реестр закрыт для поставщиков и доступен только для заказчиков и банков.

Чтобы проверить БГ и получить номер реестровой записи, поставщику нужно отправлять запрос в банк-гарант или в Федеральное казначейство.

Запрос в банк-гарант

В запросе на получение выписки из реестра БГ прописываются номер документа банковской гарантии, ИНН заказчика (бенефициара) и ИНН поставщика (принципала).

По запросу банк должен прислать выписку из реестра банковских гарантий в течение 1 рабочего дня.

В выписке должны содержаться:

  • данные о банке-гаранте: наименование, адрес, ИНН
  • данные о бенефициаре: наименование, адрес, ИНН
  • данные о принципале: наименование, адрес, ИНН
  • код закупки
  • срок действия БГ
  • сумма БГ
  • номер реестровой записи
  • дату размещения записи о БГ в реестре

Запрос в Казначейство

Тем, кто участвует в закрытых закупках, содержащих гостайну, нужно направлять запрос в Федеральное казначейство. На сайте Казначейства утверждена форма запроса. Запрос можно отправить электронно, заверив документ квалифицированной ЭЦП.

Банковские гарантии для участия в госзакупках по 44-ФЗ могут выдавать только банки, одобренные государством. Проверить банковскую гарантию можно по наличию банка-гаранта в перечне банков на сайте Минфина.

Если банк, выдавший гарантию, аккредитован Минфином, смотрим договор банковской гарантии. Если нет — переоформляем гарантию в банке из перечня.

Договор банковской гарантии заключается на официальном бланке банка-гаранта. Реквизиты банка на сайте ЦБ и в документе БГ должны полностью совпадать.

В договоре банковской гарантии прописываются условия и сроки действия БГ. Условия и сроки регламентируются Федеральным законом № 44-ФЗ и Постановлением Правительства № 1005 «О банковских гарантиях…» По своему усмотрению заказчик может установить дополнительные требования в документации к закупке.

Мы сделали выжимку требований закона к условиям и срокам БГ. Проверьте по ним банковскую гарантию перед отправкой заказчику.

Условия банковской гарантии

Обязательные условия банковской гарантии по 44-ФЗ закреплены в ч. 2 ст. 45 44-ФЗ:

  • условие, по которому выданная гарантия является ;
  • сумма банковской гарантии, которую гарант должен будет выплатить заказчику, если исполнитель нарушит условия контракта;
  • обязательства принципала, исполнение которых защищается банковской гарантией, или, говоря проще, что, как и в какой срок исполнитель должен сделать, чтобы банку не пришлось выплачивать заказчику деньги по гарантии;
  • обязательство банка выплачивать заказчику неустойку 0,1% от суммы банковской гарантии за каждый день просрочки по оплате БГ;
  • условие, по которому исполнением обязательств банка считается поступление суммы банковской гарантии на счет заказчика;
  • срок действия банковской гарантии;
  • при каких обстоятельствах банк должен выплатить банковскую гарантию.

Помимо этого, в БГ по 44-ФЗ обязательно должен быть приведен список документов, которые бенефициар обязан предоставить гаранту вместе с требованием об оплате.

Требование об оплате — документ, по которому бенефициар может получить деньги от гаранта.

Банки могут хитрить и не указывать какое-то из условий — например, условие о безотзывности банковской гарантии. В этом случае банк может снять с себя обязательство выплачивать деньги по БГ в любой момент. Внимательные заказчики не принимают такое обеспечение заявки или контракта, а невнимательные потом разбираются в суде с поставщиком.

Срок действия банковской гарантии

Регламентируется (ст. 44 и ст. 96 44-ФЗ) и зависит от ее вида:

  • гарантии, обеспечивающие заявку, должны действовать еще минимум 2 месяца после окончания срока приема заявок;
  • гарантии, обеспечивающие исполнение контракта, должны действовать минимум на месяц дольше, чем контракт;
  • гарантии качественного исполнения обязательств должны действовать минимум на месяц дольше установленного гарантийного срока.

Банковская гарантия, действие которой меньше сроков, установленных государством, отклоняется заказчиком.

Банковскую гарантию по 223-ФЗ не заносят в реестр банковских гарантий, в отличие от БГ 44-ФЗ. Поэтому проверить подлинность банковской гарантии можно только по соответствию банка-гаранта и договора гарантии Федеральному закону № 223-ФЗ и закупочной документации.

Мы расскажем, на что обратить внимание, а вы — проверьте гарантию и, прежде чем подписать, отправьте на проверку заказчику. Если заказчик одобрит БГ, ее можно будет указывать в качестве обеспечения закупки.

Банк-гарант

Государством не определены банки, которые могут выдавать тендерные гарантии по 223-ФЗ, однако некоторые заказчики сами отбирают банки для оформления банковских гарантий. Например, у РЖД есть свой перечень одобренных банков. Гарантию, выданную другим банком, не примут для обеспечения заявки или контракта.

Если в тендерной документации не прописано требование к выбору гаранта, переходим к договору банковской гарантии.

Договор банковской гарантии

Как и в случае с БГ по 44-ФЗ, банковская гарантия по 223-ФЗ выдается на официальном бланке организации. Все реквизиты на бланке и в документах организации должны совпадать.

Основные требования к банковской гарантии по 223-ФЗ прописаны в ст. 368 ГК РФ.

Проверка банковской гарантии по 44-ФЗ и 223-ФЗ: практические советы

Минфин реестр банков по 44 фз

Банковская гарантия — удобный инструмент, который позволяет поставщикам обеспечить участие в закупке, исполнение контракта и гарантийные обязательства по нему. При этом участнику торгов не нужно выводить из оборота большие суммы, чтобы подтвердить свои намерения. Платить заказчику будет банк, если поставщик не исполнит своих обязательств.

Однако на рынке банковских гарантий появляются мошенники, которые могут выдать поддельный документ. О том, что гарантия липовая, поставщик может узнать только тогда, когда его заявку на участие отклонят или заказчик откажется подписывать контракт. Чтобы этого избежать, участники торгов сами проводят проверку подлинности банковской гарантии.

Критерии, которым должна соответствовать настоящая банковская гарантия

Согласно статье 45 44-ФЗ банковская гарантия должна соответствовать нескольким обязательным условиям.

  1. Ее должен выдать банк из списка Минфина. В этом списке более 200 финансовых организаций, которым министерство дало право выдавать банковские гарантии для госзакупок. Перечень обновляется каждый раз, когда в него добавляется или из него исключается один из банков.
  2. Банковская гарантия должна быть безотзывной.
  3. В тексте документа обязательно нужно указать:
    • сумму, которую банк-гарант должен выплатить заказчику, если поставщик нарушит свои обязательства;
    • обязательства участника закупки, а также обязанность банка платить неустойку за несвоевременную оплату по БГ;
    • условие о том, что выплата денег заказчику засчитывается только тогда, когда они фактически поступят на его счет;
    • сроки действия гарантии и перечень документов, которые заказчик должен предоставить банку, чтобы получить оплату по гарантии;>
    • если гарантию предоставляют для обеспечения контракта, то в ней должно содержаться отлагательное условие: гарантия выдается по обязательствам, которые возникнут при подписании контракта.
  4. Сроки действия гарантии должны соответствовать 44-ФЗ. Если поставщик берет гарантию для обеспечения заявки, то она должна действовать еще два месяца после даты окончания подачи заявок. Например, последний день подачи заявок — 23 августа 2019 года. Тогда гарантия должна действовать минимум до 23 октября.

Если гарантией обеспечивают исполнение контракта или гарантийные обязательства, то срок ее действия должен быть минимум на один месяц дольше, чем обязательства, прописанные в договоре. Например, при строительстве здания заказчик просит дать гарантию на пять лет — до 5 сентября 2024 года. Значит гарантийный документ должен действовать до 5 октября 2024 года.

При этом заказчики могут установить требование о большем сроке действия гарантии. Это они отразят в закупочной документации.

На сайте Минфина

До того, как получить гарантию в банке, проверьте, состоит ли он в перечне Минфина.

Кредитные организации из перечня соответствуют высоким требованиям, предъявляемым к капиталу, собственным средствам и кредитному рейтингу банка.

Они несут ответственность за то, чтобы вовремя включать гарантию в реестр банковских гарантий. А значит вероятность того, что заказчик не сможет проверить гарантию и не найдет ее в реестре, намного меньше.

В Едином Реестре банковских гарантий

До 1 июля 2018 года участники закупок могли увидеть свою гарантию в специальном реестре на сайте госзакупок — ЕИС. Это был простой способ проверить подлинность банковской гарантии. Но сейчас реестра выпущенных банковских гарантий в ЕИС нет в открытом доступе. Только банк или заказчик могут посмотреть, есть ли в нем ваша гарантия.

Чтобы проверить, включена ли гарантия в реестр банковских гарантий, можно обратится к заказчику. Если он идет на контакт, то может посмотреть, есть ли в реестре ваша гарантия. Ведь он тоже заинтересован в подлинности гарантии. Это, например, поможет без проблем и затягивания сроков подписать контракт, а значит поставщик быстрее приступит к его выполнению, а заказчик — получит результат.

Сообщить вам, что гарантия включена в реестр, может и банк. В соответствии с ч.8. ст.45 44-ФЗ, в течение суток после выпуска гарантии он должен направить участнику закупок выписку из реестра банковских гарантий. Такая выписка подтвердит, что гарантия не поддельная.

Однако часто выписка из реестра не имеет юридической силы — она может выглядеть, как скриншот или распечатка из ЕИС. Такой файл легко могут подделать мошенники. Чтобы снизить вероятность того, что ваша банковская гарантия окажется поддельной, еще раз проверьте, входит ли банк-гарант в перечень Минфина.

Проверка гарантии через ЦБ РФ

Косвенно проверить, действительно ли тот или иной банк предлагает вам выдать банковскую гарантию, можно на сайте Центробанка РФ.

В разделе «Справочник по кредитным организациям» в строке поиска введите название интересующего вас банка. Кликните на его название и перейдите на страницу сведений о банке.

Найдите данные оборотной ведомости за последний отчетный период. В них вам нужна строчка счета №91315, в которой указаны обязательства по выданным гарантиям.

Сумма в этой строчке должна быть не меньше той, которую вы хотите получить в банковской гарантии. Если это не так, то есть вероятность, что гарантию вам предлагают мошенники, действующие от имени банка.

Другие способы проверки банковской гарантии

Ошибки в тексте банковской гарантии — случайные или умышленные — приведут к тому, что заказчик ее отклонит. Чтобы обезопасить себя, поставщику стоит внимательно проверить текст гарантии и ее оформление.

Гарантия должна быть оформлена на официальном бланке банка, в ней прописываются дата и место выдачи, все условия, предусмотренные ст.45 44-ФЗ и также, сведения об участнике закупки (принципале), заказчике (бенефициаре) и банке-гаранте. Обратите внимание, что бенефициаром должен быть указан заказчик, а не торговая площадка или организатор закупки.

Единой формы банковской гарантии не существует. Форму могут утвердить региональные власти (например, в Москве), но это встречается редко. Чаще всего заказчики сами прописывают в документации, какие сведения должны содержаться в тексте гарантии. При возможности итоговый текст гарантии стоит согласовать с заказчиком.

При этом в тексте гарантии нельзя указывать условия, которые накладывают на заказчика дополнительные обязательства.

  • Банк не может отказаться выплачивать деньги заказчику, если последний не предоставит уведомление о том, что поставщик нарушил свои обязательства или контракт расторгли.
  • Заказчик не обязан предоставлять в банк отчет об исполнении контракта. 
  • Если заказчик требует оплатить сумму по гарантии, то он должен предоставить документы, включенные в перечень из постановления Правительства РФ от 08.11.2013 г. № 1005. Дополнительные документ банк потребовать не может.

Признаки поддельной банковской гарантии

Проверить подлинность банковской гарантии можно по реквизитам банка, указанным в счете на оплату. Например, ИНН и КПП получателя должен соответствовать реквизитам банка или его филиалу (филиалы отличаются от головного банка только КПП). Корректные данные можно найти на официальном сайте банка, на сайте налоговой или в сервисах проверки контрагентов таких, как Контур.Фокус.

Электронная банковская гарантия должна быть подписана квалифицированной электронной подписью.

В подписи должны быть указаны ФИО специалиста банка, который подписал вашу гарантию, а также реквизиты самого банка или его филиала.

Если вы сомневаетесь, что специалист действительно может подписывать документы от имени банка, то можете потребовать копию доверенности, по которой он работает с гарантиями. 

Если в составе подписи не указаны сведения о банке — гарантия поддельная, ее выдали мошенники, а не кредитная организация. Тогда начните оформлять документ в другом банке и обратитесь в полицию, чтобы заказчик не обвинил вас в подделке гарантии и срыве заключения контракта.

Чем поставщику грозит поддельная банковская гарантия

Если участник предоставит поддельную банковскую гарантию при обеспечении участия, то его заявку отклонят и компанию не допустят к участию в закупке.

Более серьезные последствия ждут поставщика, который попытается обеспечить контракт поддельной гарантией. Участника закупки признают уклонившимся от заключения договора. Заказчик внесет его в реестр недобросовестных поставщиков (РНП) на два года, а также заберет обеспечение заявки. 

Внесение в РНП и отказ от заключение контракта можно обжаловать в суде. Если поставщику удастся доказать, что он действительно пытался получить банковскую гарантию, но стал жертвой мошенников, суд может встать на его сторону.

Без подлинной гарантии на обеспечение гарантийных обязательств, заказчик не подпишет акт приемки работ по контракту, а значит не оплатит его.

Единый реестр банковских гарантий по 44 ФЗ

Минфин реестр банков по 44 фз

Одним из популярных инструментов защиты заказчиков от недобросовестных поставщиков является реестр банковских гарантий (РБГ). До 1.07.18 г. любой мог провести проверку подлинности гарантии банка там, где размещен государственный заказ — на веб-сайте ЕИС.

С 1 .07.2018 г. в соответствии с пунктом 8.1 статьи 45 44-ФЗ и пунктом 3 Правил, утвержденных постановлением Правительства № 1005 от 08.11.13 г., информация о гарантиях, выданных банком, не размещается больше на официальном сайте системы. В рамках данной статьи представлен материал о том, как получить информацию из реестра.

Рбг по 44-фз: основные функции и задачи

Выдержка из законодательства

В ч. 8 ст. 45 44-ФЗ указано, что банковская гарантия (БГ), предоставляемая участником сделки, должна входить в состав перечня, который размещен в Единой информационной системе (ЕИС). Если такая информация отсутствует в ЕИС, то отказ в принятии заказчиком документа правомерен. Ситуация ведет к отклонению заявки или даже отказу в заключении сделки контракта.

В такой ситуации информация может быть направлена в антимонопольную службу, а самого участника могут включить в состав недобросовестных контрагентов.

РБГ — это электронная база данных, размещенная в ЕИС. Она содержит данные о выданных участникам закупок БГ. Инициатор создания — ФАС. Данные публикуются и пополняются регулярно. На сегодня он содержит около 1 млн. записей.

Основные функции РГБ:

  • надежная защита заказчиков от плохих и недобросовестных поставщиков;
  • контроль над государственными расходами;
  • снижение риска потери денежных средств при осуществлении закупок за счет бюджета.

Основная цель РБГ: минимизация потери бюджетных средств, которые могут возникнуть при выдаче фальшивых гарантий. Документ начинает функционировать только после того, как внесен в реестр и ЕИС.

Основные задачи РБГ:

  • регулярная публикация данных и информационных материалов о финансовых услугах, которые существуют для обеспечения обязательств по государственным договорам;
  • регулирует закупочную деятельность по товарам, а также предоставление услуг по гос нуждам;
  • снижение рисков при оформлении государственных договоров путем исключения возможности предоставления исполнителем поддельных документов от не проверенных участников рынка;
  • возможность провести проверку информации об услуге;
  • определение добросовестности фин учреждения и контрагента.

Важно! После получения документов участнику торгов требуется самостоятельно проверить БГ в существующем реестре ЕИС, чтобы не попасть в неприятную ситуацию.

В 44-ФЗ можно найти два списка. Правила их формирования и ведения указаны в Постановлении Правительства РФ от 08.11.2013 № 1005:

Открытый список включает БГ, выданные теми банками, которые включены в реестр банков, выдающих БГ. Характеристики такого реестра следующие:

  • банки, включенные в перечень, соответствуют требованиям налогообложения, которые НКРФ установил;
  • министерство ведет подобный реестр на своем официальном сайте;
  • список размещается в ЕИС, в контекстном меню в разделе «Осуществление закупок»;
  • перечень ведется Федеральным казначейством.

Важно! Занесение данных выполняется на добровольной основе. Сервис дает возможность внести данные о гарантии и выполнить проверку ее подлинности в режиме онлайн.

Открытый список содержит сведения:

  • копия БГ;
  • наименование банка, поставщика и заказчика и их адреса;
  • код закупки (идентификационный);
  • сумма денег к уплате;
  • срок действия БГ;
  • информация об отказе заказчика принять документацию (при наличии такой).

Важно! Реестр банков для банковских гарантий по 44 ФЗ Минфина не содержит, а только отражает организации, имеющие право выдавать подобные документы.

В закрытом реестре содержится следующая информация:

  • информация о БГ как обеспечения заявок исполнения контракта, если данные содержат государственную тайну.

РБГ можно назвать своеобразным, но точным гарантом и защитой заказчиков от вероятности получить поддельную документацию от поставщиков. С тех пор, как бала создана данная система защиты, «серые» схемы предоставления нелегальной документации были приостановлены. Сократилось число мошенничеств в данной сфере, а возможность получать подделки исчезла.

Мошенничество

Так, например, когда поставщик предоставляет заказчику гарантию, данные по которой не найдены в РБГ,то такую сделку можно отменить. При этом сам заказчик гарантию может проверять 3 дня.

В итоге полученный механизм активно защищает как заказчиков, так и поставщиков.

Заказчик проверяет легитимность выданной гарантии, а участник закупок может удостовериться в надежности банка, у которого он получил эту гарантию.

В соответствии со ч.8 ст. 45 44-ФЗбанк, который выдал гарантию, обязан включить эту информацию в РБГ вместе с документами, которые предусмотрены ч.9 ст. 45 44-ФЗ. Все эти документы подписываются электронной подписью утвержденного должностного лица.

Далее на протяжении 1 рабочего дня после занесения всей информации и документов в РБГ банк обязан направить принципалу выписку.

Госзаказчики имеют право принимать только те банковские гарантии по кредитным учреждениям, которые включены по ст. 74. 1 НК РФ в перечень. В перченее можно посмотреть требования к банкам:

  • наличие действующей лицензии, по которой банк должен был аккредитовать сою деятельность;
  • срок осуществления деятельности — не менее 5 лет;
  • размер собственных средств должен составлять не менее 1млрд. рублей;
  • за 6 предыдущих месяцев банком должны соблюдаться обязательные нормативы;
  • отсутствие требований по финансовому оздоровлению.

Как и кто осуществляет учет банковских гарантий?

Учет банковской гарантии должен вестись в бухгалтерской службе любой организации. Не имеет значения, в каком варианте она взята: электронном или бумажном. БГ страхует вероятные риски и убытки любой финансовой сделки. Такие риски могут появиться, если поставщик, например, откажется выполнять свои обязательства, прописанные в договоре.

Учет БГ, как было указано, ведется в бухгалтерии компании. При бумажном варианте ведется учет первичных документов: товарная накладная, счет-фактура, передаточный документ.

При электронном варианте документальное подтверждение отсутствует. В данной ситуации, согласно Постановлению ВАС № 14 п.3, применяется система СВИФТ. При этом БК приравнивается к бумажному варианту.

При учете БГ в компании составляются проводки:

В ситуации, когда стоимость актива сформирована, а БГ можно выдать позже, проводки выглядят так:

Алгоритм внесения БГ в реестр

Для того, чтобы подключиться к ЕИС, финансовое учреждение должно выполнить следующие требования:

  • сформировать соглашение с госорганами;
  • получить цифровую подпись;
  • удостоверить подпись;
  • подключиться к регламенту, который регулирует взаимодействие между фин учреждениями;
  • зарегистрироваться как гарант;
  • внести сведения об услугах, которые ранее предоставлялись.

В ЕИС вносится следующая информация:

  • наименование банка;
  • денежная сумма по гарантии;
  • наименование поставщика;
  • срок действия документа;
  • адрес и расположение фин учреждения;
  • ИНН фин учреждения;
  • адрес поставщика;
  • ИНН поставщика.

Важно! Все документы должны быть заверены электронной подписью лица, уполномоченного на это.

Приказ Минфина России от 22.10.2015 № 164н содержит правила создания и размещения информации для закрытого списка. Алгоритм следующий:

  • банк направляет информацию, аналогичную открытому списку, электронно или бумажно в территориальный орган Федерального казначейства;
  • казначейство включает БГ в закрытый перечень и присваивает ей индивидуальный номер;
  • по запросу банка или поставщика казначейство предоставляет выписку из закрытого перечня об информации.

Как найти интересующие данные в реестре?

Для проверки в реестровом рейтинге необходимо задать параметры документа в ЕИС. Он будет доступен для ознакомления в статусе «Разрешено» с указанными сведениями. Если данные отсутствуют либо некорректные, то эта ситуация может стать поводом для обращения в банк для того, чтобы узнать причины.

Введение данных в реестр для поиска информации

Все данные о выданном документе доступны в открытом варианте в течение 1 рабочего дня (ч. 11 ст. 45). После того, как произошло включение в список, банк направляет участнику выписку в установленный срок.

В ситуации, когда заявки и договора, по которым выдана БГ, содержат информацию, составляющую гостайну, то данные не размещаются в ЕИС.

Для поиска закрытого реестра необходимо зайти в личный кабинет в раздел «Реестры» и в главном меню выбрать «реестр банковских гарантий».

Документы в реестре размещены в установленном порядке

Поиск документов осуществляется по статусу. Возможна выгрузка данных по 44-ФЗ в Excel.

В полученной карточке можно найти следующие сведения:

  • общая информация о БГ;
  • данные об отказе в принятии;
  • информация о прекращении обязательств;
  • документация;
  • журнал по событиям.

В реестре отражены данные и сведения по гарантиям банков

Как получить выписку из реестра?

Для того, чтобы получить такую выписку необходимо направить запрос о предоставлении документа из РБГ. Образец запроса представлен в приложении 4 к Приказу Минфина от 22.10.2015 № 164 н.

В выписке указана следующая информация:

  • дата, когда сформирована выписка;
  • наименование, адрес, ИНН и КПП банка, который является гарантом;
  • наименование и адрес, ИНН, КПП поставщика;
  • наименование и адрес, ИНН, КПП заказчика;
  • вид обеспечения;
  • номер извещения закупки;
  • дата выдачи;
  • содержание гарантии (дата прихода, окончания и сумма);
  • прочие документы.

Банковская гарантия- залог добропорядочности участника рынка

Как проверить гарантию

До 2018 года можно было без проблем зайти в РБГ и по номеру найти выданную гарантию. Так можно было избавиться от риска того, что в последний момент заявка будет отклонена или победителя признают уклонившимся от заключения контракта.

После 2018 года участники часто пребывают в определенном незнании. Однако закон защищает их таким образом, что банки обязаны отчитываться перед клиентами о внесении данных в РБГ по 44-ФЗ.

У банка есть один рабочий день на то, чтобы направить участнику выписку из РБГ.

Таким образом, РБГ по 44 ФЗ представляет собой универсальный инструмент, который позволяет отвечать за подлинность банковской услуги. В его базе есть информацияобо всех действующихна текущий момент документах и банках, которые выступаю в качестве гарантов. Доступ к этой базе есть у юрлиц и физлиц.

Данные о действующих документов публикуются в течение 24 часов с момента заключения сделки, что позволяет отслеживать информацию быстро и просто.

Основное преимущество функционирования РБГ заключается в получении настоящей (подлинной) информации физлицам и юрлицам о предоставлении услугии ее действительности.

Какие банки Минфина могут выдавать банковскую гарантию

Минфин реестр банков по 44 фз

Банки, которые могут выдавать банковские гарантии по 44-ФЗ, это надежные кредитные учреждения, соответствующие условиям налогового (п. 3 ст. 74.1 НК РФ) и закупочного законодательства (ч. 1 ст. 45 44-ФЗ).

Исходя из Закона о контрактной системе 44-ФЗ, реестр банков по банковским гарантиям 44-ФЗ нужен бенефициару, в частности, чтобы проверить порядочность и честность участника закупки или поставщика. Обратной стороне же список банков для банковской гарантии по 44-ФЗ необходим, чтобы найти компанию или организацию, соответствующую условиям и считающуюся уполномоченной.

Когда банковская гарантия предоставляется компанией или организацией, которая соответствует всем условиям и является признанной уполномоченными органами, тогда возможный поставщик имеет право применить выданный документ для последующего участия в закупке. Таким образом поставщик обеспечивает свою заявку на право участвовать в процедурах госзакупки.

Кроме того, гарантия, предоставленная кредитным учреждениям, которая также является включенной в реестр надежных финансовых структур, дает право исполнителю обеспечить сам контракт.

В перечне о банке содержится следующая информация:

  • наименование банка;
  • код ОКПО;
  • регистрационный номер;
  • ИНН и БИК;
  • дата включения в реестр;
  • максимальная сумма одной банковской гарантии;
  • максимальная сумма всех одновременно действующих банковских гарантий.

Пример перечня

В банковской гарантии каждой из сторон есть смысл находить преимущества:

  • поставщик участвует в закупках вне зависимости от того, есть ли возможность быстрого получения суммы денег из бюджета для контракта;
  • заказчик уменьшает риски, а также получает уверенность в том, что в случае финансовых потерь из-за не выполнения обязательств принципалом ему вернутся финансы. Эти деньги дает банк. Банковская гарантия дает право участвовать в тендере большому количеству компаний, то есть заказчик в итоге может претендовать на выгодную для себя стоимость контракта.

Требования к банкам, входящим в перечень

Далеко не каждое финансовое учреждение или структура могут войти в реестр банков, выдающих банковские гарантии по 44-ФЗ. Для этого нужно соблюсти определенные правила (ч. 1 ст. 45 44-ФЗ.)

К тому же, с 1 июня 2018 года условия, которые должны соблюсти потенциальные банковские структуры, претендующие на предоставление БГ участникам закупок и поставщикам, ужесточились. Исходя из изменений ст. 45 №44-ФЗ, условия устанавливаются Постановлением Правительства РФ от 12.04.2018 №440.

Появились следующие требования:

  • у финансовой организации должен быть кредитный рейтинг;
  • собственный капитал должен составлять минимум 300 миллионов рублей.

определяется исходя из:

  • национальной рейтинговой шкалы рейтингового агентства АКРА, уровень должен быть минимум «ВВ-(RU)»;
  • национальной рейтинговой шкалы АО «ового агентства «Эксперт РА»» минимальный уровень «ruBB».

Проверка на наличие в перечне

До недавнего времени, если зайти на официальный сайт Минфин, можно было посмотреть актуальный перечень банков, у которых есть банковская гарантия. Список обновлялся ежемесячно, найти его можно в графе «Налоговая и таможенно-тарифная политика».

Перечень банков, выдающих банковскую гарантию с 1 июля 2018 года, не доступен в общем доступе. Данное постановление уточняется в ч. 8.1 ст. 45 Федерального закона № 44-ФЗ, где сказано о том, что на данный момент банки выдающие банковскую гарантию по 44-ФЗ Минфин, могут просмотреть заказчик и исполнитель (банк).

То есть недобросовестный поставщик может показать заказчику поддельный документ без подписи, без печати.

Поэтому необходимо проверять банк на наличие в перечне Минфина:

1. Прежде чем приступить к работе с банком, нужно проверить, есть ли он в списке Минфина на официальном сайте. Лучше всего зайти в «Личный кабинет» заказчика и проверить наличие банковской гарантии там. Участникам закупки, в свою очередь, можно потребовать запрос из банка о нахождении в перечне.

2. Следует осуществить тщательную проверку банковской гарантии прежде чем будет произведена оплата комиссии по реквизитам и обязательным пунктам, исходя из ст. 45 № 44-ФЗ. Необходимо иметь в виду, что возможен обман, а поэтому нужно обладать реальными данными о реквизитах договора на выпуск банковской гарантии и о реквизитах.

3.Необходимо сделать запрос в казначейство, чтобы оно предоставило выписку из реестра банковских гарантий. Таким образом заказчик получит ответ на наличие или отсутствие ее у банка.

У банка есть возможность выдавать заказчику в течение 24 часов выписку о том, что банковская гарантия размещена в реестре. Данная выписка не подкреплена юридически, это просто распечатка без подписи и печати.

То есть нет никакой уверенности в том, что присланная выписка действительно оригинальная.

4. Не стоит торопиться в выдаче реестрового номера, лучше сначала получить банковскую гарантию у проверенных банков с помощью надежных агентов. Надежные агенты активно работают в этой области и следят за новостями в сфере законодательства.

5. Рекомендуется воспользоваться сервисом с целью проверки банковской гарантии. Есть множество сервисов, которые оценивают компанию. Они предоставляют список тех банков, которые разместили свои гарантии в ЕИС.

Актуальные изменения после 1 января 2020 года можно посмотреть на сайте Министерства финансов.

О правах человека и предпринимательства
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: