Список коллекторских агентств включенные в реестр 2021

Содержание
  1. Реестр коллекторских агентств ФССП – как проверить коллектора онлайн
  2. Что такое реестр коллекторов и кто осуществляет контроль
  3. Кто включен в реестр коллекторских агентств?
  4. Условия включения коллекторов в реестр
  5. Кому запрещено становиться учредителем коллекторского агентства
  6. Как определить «черных» коллекторов?
  7. Как проверить, имеет ли коллекторское агентство лицензию ФССП
  8. Как проверить коллектора по реестру ФССП?
  9. Проверка продажи долга коллекторам по Федресурсу
  10. Проверяем МФО в реестре
  11. Что делать, если коллектор нарушает закон?
  12. Список коллекторских агентств имеющих лицензию в 2021 | Правовые аспекты
  13. Задайте свой вопрос
  14. Список коллекторских агентств имеющих лицензию в 2021 году
  15. Какие коллекторские агентства имеют лицензию в 2021г
  16. Как проверить законность работы коллектора
  17. Кто включен в реестр коллекторских агентств
  18. Как проверить, имеет ли коллекторское агентство лицензию
  19. Как проверить коллектора по реестру?
  20. Как проверить продажу долга коллекторам на Федресурсе
  21. Кто такие «черные» коллекторы
  22. Что делать, если коллектор нарушает правила?
  23. Как проверить коллектора — лицензию агентства и продажу долга
  24. Что такое реестр коллекторов и кто его ведет
  25. Реестр МФО
  26. Что делать и куда жаловаться, если коллектор нарушает правила?
  27. Образцы жалоб на коллекторов
  28. : наши услуги по банкротству физ. лиц

Реестр коллекторских агентств ФССП – как проверить коллектора онлайн

Список коллекторских агентств включенные в реестр 2021

Время чтения: 6 минут(ы)

В России на сегодняшний день действует большое количество коллекторских агентств. Все они должны осуществлять деятельность в строгом соответствии с законодательством РФ.

Внесение компании в государственный реестр юридических лиц является обязательным условием. Но на самом деле на рынке коллекторских услуг работает немало незаконных силовых структур.

Поэтому важно знать, как отличить легально действующую компанию от организации, не имеющей лицензии. В этом поможет реестр коллекторских агентств ФССП.

Что такое реестр коллекторов и кто осуществляет контроль

Все финансовые учреждения, в т. ч. банки и МФО, вправе самостоятельно принимать меры по взысканию задолженности или обращаться с исковым заявлением в судебные инстанции, чтобы воспользоваться помощью службы судебных приставов. Помимо этого существует возможность заказать данную услугу в специализированной организации — коллекторском агентстве.

Деятельность учреждений, осуществляющих работу по взысканию просроченной задолженности, регулируется Федеральным законом № 230-ФЗ. Контроль за их работой осуществляется Федеральной службой судебных приставов. Данное ведомство занимается также ведением реестра коллекторских агентств. Оно же предоставляет им допуск к работе.

Справка. С помощью реестра ФССП можно получить полную информацию о каждом коллекторском агентстве в режиме онлайн и посмотреть номер его свидетельства.

Кто включен в реестр коллекторских агентств?

В реестр ФССП включаются все коллекторские агентства, осуществляющие легальную деятельность и прошедшие проверку на соответствие требованиям Федерального закона № 230-ФЗ.

Справка. Компании, не выполняющие предписания ФССП или нарушающие требования законодательства, могут быть исключены из реестра и лишены права на осуществление деятельности в любой момент.

Условия включения коллекторов в реестр

В реестр ФССП могут быть внесены коллекторские агентства, которые соответствуют следующим условиям:

  • наличие свидетельства о прохождении процедуры регистрации в налоговой инспекции в качестве юридического лица (ИП не имеют права заниматься взысканием долгов);
  • основной вид деятельности, указанный в ЕГРЮЛ, — предоставление услуг в сфере взыскания долгов;
  • размер капитала — не менее 10 миллионов рублей;
  • наличие договора страхования гражданской ответственности на сумму не менее 10 миллионов рублей;
  • наличие официального сайта компании;
  • прохождение процедуры регистрации операторов по работе с персональными данными граждан, а также наличие специального оборудования;
  • выполнение ряда других требований, перечисленных в ст.13 Федерального закона № 230-ФЗ.

Кому запрещено становиться учредителем коллекторского агентства

Учредителями коллекторского агентства не могут быть граждане с непогашенной судимостью. Взысканием долгов также запрещено заниматься неплатежеспособным лицам.

Справка. Сотрудники финансовых учреждений (банков и МФО) не являются коллекторами. В их обязанности не входит прохождение проверки ФССП и получение свидетельства о регистрации. Данные лица имеют право требовать от должника погашения обязательств, выступая в качестве представителей кредитора.

Как определить «черных» коллекторов?

К «черным» коллекторам принято относить компании и частных лиц, незаконно осуществляющих деятельность по взысканию задолженности (без оформления лицензии) и использующих незаконные методы работы. В данную категорию входят:

  • компании, которые не прошли проверку ФССП и не соответствуют требованиям законодательства;
  • организации, которые нарушили установленные нормы и были исключены из реестра, но, несмотря на это, продолжили свою работу;
  • компании или частные лица, занимающиеся удержанием долгов без оформления цессии или заключения агентского договора.

Банки не могут быть отнесены к «черным» коллекторам, т. к. взыскание задолженности не является основным видом их деятельности. Их работу контролирует ЦБ РФ, который формирует собственный реестр.

Справка. При обнаружении «черных» коллекторов, не внесенных в реестр и осуществляющих деятельность без соответствующего свидетельства, следует сообщить в ФССП или МВД.

Клиентами «черных» коллекторов являются, как правило, МФО и кредитные кооперативы. Банки отдают предпочтение проверенным надежным взыскателям, предоставляющим свои услуги легально.

При контакте с должником сотрудники коллекторского агентства обязаны:

  • представиться, озвучив свои ФИО и должность;
  • предоставить документы, на основании которых проводится работа по взысканию задолженности;
  • сообщить по требованию должника информацию о своем работодателе: наименование компании, ее адрес нахождения, а также номер свидетельства.

Если коллекторы отказываются выполнять эти правила, должник имеет право не вступать во взаимодействие с ними. Но на практике это сложно осуществить, т. к. нарушители в таком случае прибегают к угрозам и шантажу. Поэтому самым верным в такой ситуации решением является запись разговора. Эти материалы рекомендуется передать в правоохранительные органы.

Как проверить, имеет ли коллекторское агентство лицензию ФССП

Коллекторские агентства осуществляют свою деятельность на основании свидетельства, а не лицензии. Тем не менее, оба эти документа имеют равное юридическое значение.

Для работы с должником коллекторы обязаны предоставить:

  • сведения о коллекторской компании;
  • уведомление о продаже долга с приложением копии договора цессии;
  • копии документов на взыскание задолженности (по письменному запросу должника);
  • информацию о кредиторе, продавшем долг агентству.

С помощью полученных данных рекомендуется проверить легальность деятельности компании, воспользовавшись специальными интернет-сервисами.

Если коллекторы отказываются предоставить перечисленные документы и запрашиваемые сведения, возможно, что они действуют незаконно.

Как проверить коллектора по реестру ФССП?

Для проверки коллекторского агентства по реестру ФССП не требуется регистрация на сайте службы. Вся информация представлена бесплатно в открытом доступе.
С помощью реестра ФССП можно ознакомиться с такими данными:

  • дата внесения агентства в реестр и номер соответствующей записи;
  • наименование компании, ее организационно-правовая форма, ОГРН;
  • номер свидетельства;
  • информация о договоре страхования;
  • юридический адрес компании и ссылка на ее официальный интернет-ресурс;
  • данные об исключении коллекторского агентства из реестра (при наличии).

Чтобы проверить данную информацию, нужно выполнить следующие действия:

  1. Перейти в базу данных ФССП по ссылке: https://fssp.gov.ru/gosreestr_jurlic/
  2. Найти коллекторское агентство по его наименованию.
  3. Сверить информацию, полученную от сотрудников агентства с данными реестра.

Если данные, предоставленные коллекторами, расходятся с данными ФССП, рекомендуется сразу уточнить причину несоответствия. Часто недобросовестные компании регистрируются, используя для этого наименование крупного надежного агентства. Дело в том, что юридическим лицам не запрещено на законодательном уровне использовать одинаковые или схожие наименования.

Чтобы не стать жертвой мошенников, рекомендуется войти на сайт агентства, указанный в реестре ФССП, найти номер телефона компании и позвонить сотрудникам фирмы для уточнения информации.

В базе данных Федеральной службы судебных приставов важно обратить особое внимание на последний столбец. В нем указываются данные об исключении компании из реестра. Если здесь обозначена соответствующая дата, агентство не имеет права на осуществление деятельности.

Возможность ознакомиться с необходимой информацией онлайн позволяет гражданам убедиться в законности действий взыскателей. Если указанное коллекторское агентство отсутствует в базе данных ФССП, рекомендуется незамедлительно подать жалобу в соответствующие органы.

Проверка продажи долга коллекторам по Федресурсу

С 1 июля 2020 года на основании внесенных в законодательство изменений кредиторы обязуются в течение 30 дней размещать информацию о продаже долга и сведения о коллекторской компании на Федресурсе.

Чтобы воспользоваться базой данных Федресурса, необходимо зарегистрировать личный кабинет на его сайте. Для этого необходимо иметь ЭЦП или подтвержденную учетную запись на «Госуслугах», содержащую личные данные пользователя и его ИНН.
Для регистрации на сайте Федресурса нужно:

  1. Перейти по ссылке: https://fedresurs.ru/
  2. Нажать кнопку «Войти в Федресурс».

После получения доступа к базе данных пользователь может ознакомиться с такой информацией:

  • сведения о передаче долгов кредитором взыскателям;
  • информация о коллекторском агентстве;
  • данные должника, указанного в уведомлении кредитора.

Справка. Доступ к данным Федресурса закрыт для посторонних лиц. Ознакомиться с ними могут только кредиторы, должники и коллекторские агентства, которым предстоит заниматься взысканием задолженности.

Проверяем МФО в реестре

Реестр МФО ведется ЦБ РФ. Чтобы скачать актуальный перечень лицензированных микрофинансовых организаций, следует перейти по ссылке: https://www.cbr.ru/vfs/finmarkets/files/supervision/list_MFO.xlsx

Внимание! Проверять МФО рекомендуется не только на стадии взыскания задолженности, но и перед подачей заявки на оформление кредита. Это поможет избежать возможных мошеннических действий со стороны нелегальной организации.

Что делать, если коллектор нарушает закон?

Если коллекторы нарушают закон и права граждан, рекомендуется подать жалобу в один из контролирующих органов:

  1. ФССП. Сотрудники службы проведут проверку законности деятельности коллекторского агентства и при обнаружении нарушений привлекут компанию к ответственности.
  2. МВД. В полицию следует обращаться при установлении факта совершения коллекторами противоправных действий.
  3. Роскомнадзор. Подавать жалобу в данную организацию можно в случаях нарушения требований закона о защите персональных данных.
  4. ЦБ РФ. В главный банк России следует обращаться, если нарушены правила передачи долга от кредитора коллекторам и/или не соблюден порядок уведомления должника.

Справка. При обнаружении нарушений законодательства со стороны коллекторского агентства, внесенного в реестр, по результатам проверки может быть принято решение о лишении компании права заниматься деятельностью по взысканию задолженности. Это возможно при установлении систематических отклонений от установленных норм или одного грубого правонарушения.

Случаи нарушения закона коллекторскими агентствами сегодня не редкость. На рынке взыскания просроченной задолженности действует много нелегальных компаний, жертвой которых может стать любой гражданин, имеющий непогашенные долги по кредиту. Чтобы избежать возможного мошенничества, рекомендуется проверять законность деятельности таких компаний с помощью специальных электронных сервисов.

Список коллекторских агентств имеющих лицензию в 2021 | Правовые аспекты

Список коллекторских агентств включенные в реестр 2021

Можно официально убедиться в законности компании, которая обращается по долгу;

В документе указан юридический адрес организации, что позволит легко найти адресата, кому писать заявление или претензию в случае каких-либо казусных ситуаций;

В реестре указан точный сайт, с помощью которого можно изучить информацию (контактные данные, адреса ближайших офисов), а также уточнить ее (по горячей линии или отправив заявление на электронный адрес организации);

В Федеральном законе (230-ФЗ) сказано об основных требованиях для деятельности коллекторов и коллекторских агентств, такие как:

Иметь обязательную государственную регистрацию организации на территории России;

Коллекторское агентство в обязательном порядке должно быть включено в государственный реестр (можно проверить на сайте ФССП);

Работник не должен иметь судимость в экономической сфере или быть судимым за преступление против государственной власти;

Работник не должен иметь заболеваний, препятствующих деятельности в данной организации.

В их обязанности входит:

Вести перечень работников, имеющих доступ к личной информации должника (работник должен дать расписку об ознакомлении с Федеральным законом, а также обязан соблюдать конфиденциальность информации);

Хранить все бумажные и электронные документы три года со дня их отправления или получения;

Вести аудиозапись всех случаев взаимодействия с должником, предупреждая его об этом, а также хранить данные записи на носителях не менее трех лет;

Предоставлять в уполномоченный орган отчет о своей деятельности и информировать его об изменениях, внесенных в его учредительные документы;

Соответствовать требованиям, предусмотренным ст. 13 230-ФЗ.

Федеральный закон (230-ФЗ) с 1 января 2017 года внес ограничения для коллекторских агентств. Так, данные организации не имеют право:

Беспокоить должника с 20:00 – 9:00 – в праздничные и выходные дни, 22:00 – 8:00 – в будние дни;

Посещать должника больше одного раза в неделю;

Звонить должнику больше одного раза в сутки, двух раз в неделю и восьми раз в месяц;

Отправлять СМС больше двух раз в сутки, четырех раз в неделю и шестнадцати раз в месяц;

Звонить должнику на рабочие номера и посещать его на работе;

Скрывать номер телефона, а также звонить с телефонных номеров, не принадлежащих коллектору или кредитору;

Контактировать с третьими лицами (родители, коллеги, соседи);

Портить или уничтожать имущество должника;

Употреблять слова, унижающие честь и достоинство должника (третьих лиц);

Применять физическую силу, угрозы жизни и здоровью к должнику, а также третьим лицам;

Оказывать психологическое влияние на должника и третьих лиц;

Опубликовывать информацию о должнике в сети «Интернет».

Также, в законе разъясняются права заемщика на защиту своих интересов. Перед началом каждого контакта должнику должны быть сообщены:

Фамилия, имя, отчество (при наличии) кредитора;

Сведения о наличии у заемщика просрочки по кредиту;

Номер контактного телефона кредитора или лица, которое вправе действовать от его имени.

При нарушении данных положений коллекторскому агентству грозит серьезный штраф.

Федеральный закон (230-ФЗ) вводит довольно большой ряд ограничений на деятельность кредиторов и коллекторов.

Однозначно, нововведения позволят сократить насильственные и противозаконные взыскания долгов с заемщиков.

Также закон позволит убрать недобросовестных взыскателей, которые очерняют деятельность других агентств, занесенных в реестр. Но как будет применяться закон на практике – покажет лишь время.

Задайте свой вопрос

Начальник юридического отдела СРО «Единство»

Директор по продаже дополнительных продуктов группы компаний «Быстроденьги»

Начальник управления розничного бизнеса Банка «Левобережный»

Список коллекторских агентств имеющих лицензию в 2021 году

В первой статье вышеуказанного законодательного акта прописано, что действие документы не распространяется на нижеуказанные ситуации по возврату долга:

  1. Если долг возник по причине отсутствия своевременной платы коммунальных или других подобных услуг.
  2. В ситуации, если в качестве должника выступает индивидуальный предприниматель, а долг возник в результате осуществления вышеуказанным лицом предпринимательской деятельности;
  3. Если в качестве кредитора выступает другое физическое лицо при сумме задолженности не более пятидесяти тысяч рублей, возникшей не в результате оформления и подписания договора цессии;

Новый законодательный акт о деятельности коллекторов содержит вышеуказанные разделы:

  1. В первом описаны общие положения, обозначены сферы применения а также даются разъяснения терминам, применяемым в законе;
  2. Во втором разделе прописаны правила осуществления

Финансы», ООО «М.Б.А.

Финансы»ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680Общество с ограниченной ответственностью «Центр ЮСБ», ООО «Центр ЮСБ»ОГРН 1037727003621, ИНН 7727237125Общество с ограниченной ответственностью «ГК Финансовые услуги», Общество с ограниченной ответственностью «ГК ФИН»ОГРН 1127746465120, ИНН 7707778366Общество с ограниченной ответственностью «Траст» (ООО «Траст»)ОГРН 1063801051203, ИНН 3801084488Общество с ограниченной ответственностью «Траст-Западная Сибирь» (ООО «Траст-Западная Сибирь»)ОГРН 1143801000463, ИНН 3801128449Общество с ограниченной ответвенностью «Управляющая компания Траст» (ООО «Управляющая компания Траст»)ОГРН 1103801002909, ИНН 3801109213Общество с ограниченной ответственностью «Компания Траст» (ООО «Компания Траст»)ОГРН 1103801001963, ИНН 3801108273Общество с ограниченной ответственностью «Долговое агентство «Центр кредитной безопасности» ООО «ДА-ЦКБ»ОГРН 1075038012060,

Если заемщик банка или МФО не может вернуть долг, то некоторые кредиторы начинают обращаться за помощью к коллекторским агентствам. Коллекторы при работе с должником должны соблюдать требования Федерального закона N 230. Закон посвящен защите прав и законных интересов физлиц в ходе возврата взыскателями просроченной задолженности.

  • Коллекторы должны действовать добросовестно и разумно
  • Нельзя применять к должнику силу, либо угрожать
  • Нельзя наносить ущерб имуществу должника
  • Нельзя оказывать психологическое давление на граждан
  • Нельзя обманывать должника относительно размера долга, передачи дела в суд и т.д.
  • Нельзя размещать сведения о должнике и его долге в открытом доступе

Если неплательщику будет нанесен ущерб или моральный урон, то коллекторы, а также стоящие за ними кредиторы должны возместить потери, возникшие у гражданина из-за неправомерных действий взыскателей.

До введения закона о коллекторах многие граждане страдали от действий взыскателей, поскольку, например, звонки на телефон могли поступать в неограниченном количестве. Сегодня все способы взаимодействия находятся под контролем.

Так, если коллектор желает прийти домой к должнику, он должен знать, что делать это можно только 1 раз в неделю.

Что касается телефонных соединений, то еженедельно взыскатели могут побеседовать с должником не более 2 раз.

Если говорить про СМС, то и здесь установлен лимит. Можно направить гражданину до 4 сообщений в неделю.

При контактах с неплательщиком коллекторы должны учитывать и положения стрелок на часовом циферблате. Все действия можно проводить только с 8 утра и до 10 вечера, если говорить о рабочих днях. В праздники или выходные общаться с должником можно с 9 утра и до 8 вечера.

Закон предоставил коллекторам право связываться с третьими лицами, под которыми понимают родственников, соседей и любых других физлиц, например, коллег по работе. При этом общение с третьими лицами должно обязательно происходить при соблюдении двух важных условий.

  • Первое условие. У коллекторов должно быть согласие должника на работу с третьими лицами
  • Второе условие. Со стороны третьего лицо не должно поступать возражений относительно звонков коллекторов

Если, например, должник отзывает свое согласие или третье лицо настоятельно просит его не беспокоить по чужому долгу, то коллекторы должны назамедлительно оставить свои попытки связаться с гражданином.

Часто третьи лица нужны коллекторам для того, чтобы выйти на должника. Например, неплательщик сменил номер. Бывает, что через родственников или коллег по работе хотят повлиять на должника. Расчет сводится к тому, что должнику станет стыдно из-за долговых переговоров за его спиной и он найдет в себе силы для погашения задолженности.

Какие коллекторские агентства имеют лицензию в 2021г

Любой должник имеет право либо вовсе отказаться от общения с коллекторами, либо перенаправить такое общение на своего представителя, в лице которого может выступать адвокат.

Гражданин заполняет специальное заявление по утвержденной форме. Если он решает полностью отказаться от любых контактов с коллекторами, то ему следует подождать 4 месяца после возникновения просроченной задолженности. Как только этот период истечет, можно направлять указанное выше заявление.

После получения такого письма от должника коллекторы не смогут приходить к должнику домой, им запретят звонить и писать СМС. У них останется только один способ для контактов с должником – это письма по почте.

Отказ должника от общения подталкивает кредиторов к быстрому обращению в суд, поскольку иных инструментов работы с неплательщиком у них не остается. Если суд примет акт о взыскании просроченного долга, то отказ должника от общения приостанавливается на 2 месяца. Соответственно, в этот период коллекторы опять смогут взаимодействовать с гражданином.

Сегодня за порядком на рынке взыскания следит Федеральная служба судебных приставов. Если коллекторы или кредиторы нарушают условия законодательства, например, звонят сверх положенного числа раз, оказывают давление, угрожают, то должник может подать жалобу на них в электронном виде.

На сайте ФССП нужно найти специальный раздел, который называется «Интернет-приемная». Здесь представлена форма для заполнения. Гражданин указывает свои ФИО, адрес, телефон, а также объясняет суть обращения. По возможности к письму следует приложить файлы, которые подтверждают позицию заявителя.

В качестве подтверждающих файлов могут выступать скриншоты направляемых коллекторами сообщений, детализация телефонных звонков, аудио или видеозаписи переговоров.

После получения заявления гражданина приставы начинают проверку, опираясь в том числе и на свои источники данных. Если указанные гражданином сведения подтвердятся, то госслужащие составят протокол и направят его в суд. Суды, изучив материалы дела, могут признать нарушителей виновными и назначить им солидные штрафы.

  • Реестр МФО
  • Реестр коллекторов
  • Узнать кредитную историю
  • Вопрос юристу
  • Калькулятор займов
  • Кредитный рейтинг
  • Реестр бюро КИ

К категории черных коллекторов относят частных лиц и организации, которые незаконно занимаются деятельностью по взысканию задолженности. Эти субъекты игнорируют нормы Закона № 230-ФЗ, не гнушаются использовать криминальные способы выбивания долгов.

К черным коллекторам можно отнести:

  • компании, изначально не проходившие проверку в ФССП, не соответствующие требованиям закона;
  • юридические лица, исключенные из реестра за нарушения, но продолжившие деятельность;
  • частные лица и организации, выбивающие долги без оформления цессии или агентского договора.

Не относятся к черным коллекторам сами кредиторы, которые вправе взыскивать займы со своих должников. Например, для банков такая работа не является основным видом деятельности, поэтому им не нужно проходить проверки в ФССП, получать свидетельства и регистрироваться в реестре.

Контроль за деятельностью кредитных и финансовых организаций осуществляет Центробанк РФ, которые ведет свои реестры.

Чаще всего к услугам черных коллекторов прибегают микрофинансовые организации. Они изначально выдают высокорискованные займы под большие проценты, закрывают глаза на противоправные действия своих партнеров, собирающих долги. Если вы столкнулись с черными коллекторами, сведения о которых отсутствуют в реестре, сразу обращайтесь в ФССП и МВД.

Списан долг 714 990 ₽

Начало работы 02.10.2019

Как проверить законность работы коллектора

Список коллекторских агентств включенные в реестр 2021

С 2017 года работать с неплательщиками могут исключительно агентства, включенные в единый реестр коллекторов. Такие требования установили изменения в 230 фз — «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности».

Иначе этот документ еще называют «Законом о коллекторах». Список коллекторов размещен на сайте регулятора рынка сбора просроченной задолженности — Федеральной службы судебных приставов (ФССП). Только фирмы из списка имеют право работать в сфере взыскания кредитных долгов.

Кто включен в реестр коллекторских агентств

Реестр коллекторов ведет ФССП, которая также должна выполнять функции контроля над коллекторскими организациями. Но Министерство юстиции планирует включить в перечень коллекторских агентств также и кредитные организации, у которых есть отдельные департаменты по взысканию просрочки.

Получится, что у банковских департаментов сбора просроченных долгов будет два регулятора — ФССП и ЦБ. Включение в список банков должно существенно увеличить число участников сектора услуг по взысканию задолженностей. В то же время планируется, что и срок досудебного урегулирования вопроса будет составлять 30 дней.

В 230 законе указано, что взыскивать просрочки могут только коллекторские агентства (КА), состоящие в реестре и получившие разрешение от ФССП.

Согласно этому законодательному акту, коллекторам запрещено:

  • звонить или встречаться с должником слишком часто, надоедать ему назойливыми звонками;
  • разглашать информацию о долгах гражданина;
  • говорить с родственниками или работодателями должника без его согласия;
  • портить имущество должника;
  • говорить на повышенных тонах, угрожать, оскорблять.

Если коллектор нарушает рамки дозволенного, гражданин имеет право пожаловаться на него в надзорные органы — про них мы расскажем ниже. Компанию, работающую при помощи незаконных методов, могут лишить лицензии.

Все легально работающие коллекторские агентства обязаны входить в ассоциацию НАПКА. Каждый пользователь интернета может проверить членство того или иного коллекторского бюро на сайте ассоциации.

Как проверить, имеет ли коллекторское агентство лицензию

Лицензирование коллекторских агентств в России приравнено к внесению юридического лица, занимающегося сбором долгов, в реестр, который ведет ФССП. Наличие названия компании в реестре должно стать гарантией законности действий организации.

Но в отношении коллекторов законодатель ограничился простым разрешением на деятельность. Работа таких фирм регулируется законодательством, отчетность подается каждое полугодие. За нарушение прав граждан на них обязательно будут наложены соответствующие санкции — вплоть до исключения из реестра и запрета на работу.

Чтобы проверить наличие у коллекторской службы разрешения, первым делом необходимо во время личного общения потребовать коллектора назвать компанию, которую он представляет.

Если коллектор отказывается называть свою фирму, можно сразу же прекращать общение — его действия уже незаконны.

После получения необходимых данных гражданину нужно войти в реестр коллекторских агентств и проверить там нужную информацию. Коллектор должен с пониманием к этому отнестись. Ведь проверка взыскателя — это законное право должника.

Как проверить коллектора по реестру?

Гражданин может сам проверить, внесена ли организации в Госреестр. Проверка коллектора выполняется на сайте ФССП. Вам нужно:

  1. Перейти в Госреестр юридических лиц.
  2. Воспользовавшись встроенными функциями поиска браузера ввести данные коллекторской компании.
  3. Если после поиска данная организация была обнаружена, должник может продолжать общение с взыскателем.

Необходимо тщательно сверить сведения, полученные от коллекторов, с данными из реестра:

  • номер бланка свидетельства о регистрации;
  • название и реквизиты организации;
  • юридический адрес организации;
  • адрес сайта (сайт в интернете теперь обязателен для коллекторов).

Но только найти название компании в реестре мало! Обязательно нужно просмотреть информацию в 11 столбце в строке с названием того КА, сотрудники которой вам звонят. Этот столбец содержит информацию о дате исключения коллектора из реестра ФССП.

Если 11-й столбец в графе с название агентства чист, в нем нет никакой информации, то значит, что коллектор имеет право работать. Если в столбце проставлены дата — например, 28.11.2018, то это значит, что с этого дня компания исключена из реестра и права собирать долги не имеет.

Содержащаяся в перечне краткая справка о коллекторах позволит должнику выяснить, действительно ли с ним работают официальные сборщики задолженностей. Если агентство есть в реестре и в 11 столбце нет пометок, то это значит, его деятельность разрешена, и с коллекторами придется взаимодействовать.

Но, как мы неоднократно уже говорили, не подписывайте с ними никаких документов и соглашений, если не желаете выплачивать им всю предъявленную сумму долга.

Обратите внимание, что, несмотря на тот факт, что сейчас право на работу есть у чуть более 300 коллекторских компаний, реестр содержит 394 названия. Да-да, это с учетом исключенных из реестра.

Возникли затруднения
с проверкой коллектора?

Как проверить продажу долга коллекторам на Федресурсе

Теперь граждане могут получить сведения о продаже своей задолженности на ЕФРСБ. Изменения вступили в силу 01.07.2020 — с этого момента все кредиторы обязаны вносить в систему Федресурс данные о лице, которое должно взаимодействовать с должником для взыскания долга. 

Чтобы получить эти данные, должник должен зайти в Автоматизированное рабочее место физлица. Вход туда возможен при помощи квалифицированной электронной подписи или учетной записи единой системы идентификации портала Госуслуги. Во втором случае требуется подтвержденная запись, в которой содержится номер свидетельства ИНН и личные данные гражданина.

Данные публикуются без открытого размещения на сайте, так как этого требует законодательство. Право доступа к информации имеют только кредиторы, должники, а также лица или организации, которые привлекаются кредитором к взысканию просроченной задолженности.

Кто такие «черные» коллекторы

Не все бюро и агентства, не получившие в свое время разрешение или утратившие его в процессе своей работы, прекратили свое существование и ушли с рынка. Некоторые из них и дальше продолжают работать, хотя их действия незаконны.

Должникам под видом коллекторов временами названивают МФО и левые кол-центры, зачастую даже и находящиеся не в России, и требуют вернуть долги. Почему легальные кредиторы обращаются за услугами к нелегальным взыскателям? Все просто — стоимость их услуг ниже, чем у КА, включенных в реестр ФССП.

В законодательстве четко указано, что общаться с неплательщиками вправе только те службы, которые получили лицензию. Это значит, что «черные» коллекторы работают с гражданами незаконно. Каждый год в ФССП поступает десятки тысяч жалоб.

Практически все они относятся к деятельности нелегальных коллекторов, не состоящих в реестре. Обычно они работают с должниками, выходя за рамки правового поля. Главные причины жалоб: унижение, угрозы, грубость со стороны коллекторов, хамство, уничтожение имущества.

Что делать, если коллектор нарушает правила?

С противозаконными действиями можно бороться следующими способами:

  1. Жаловаться в Роскомнадзор. Обращение будет эффективным, когда коллекторы разглашают персональную информацию или же от них поступает слишком много звонков.
  2. Если в адрес должника или его родных поступают угрозы, коллекторы наносят ущерб имуществу, нужно писать заявление в правоохранительные органы — полицию и прокуратуру.
  3. Жаловаться в Роспотребнадзор. Служба занимается случаями, когда были нарушены права потребителя. Например, были раскрыты в беседах с посторонними лицами без разрешения должника личные данные гражданина, переуступка кредитного договора произошла с нарушениями.
  4. Обратиться к приставам. Деятельность коллекторов контролирует ФССП. Жалоба подается лично в территориальный орган службы приставов или на их официальном сайте — ее рассмотрят в течение 20 дней. Если гражданин представит веские доказательства нарушений, коллекторскую компанию ждут проверки ФССП.
  5. Если нарушение произошло по вине кредитора, то есть вариант пожаловаться в Центральный банк РФ. Это сделать можно через форму «общественная приемная» на сайте регулятора. Такое возможно при разглашении банковской тайны и персональных данных заемщика, а также в том случае, если банк или МФО передали в работу долг КА, которое находится вне реестра ФССП. Кроме доказательств, также нужно будет вписать данные об ответчике и заявителе. Жалоба рассматривается неделю.
  6. Также жалобу можно и нужно подать в НАПКА. Но если нарушившие права должника коллекторы не состоят в этой ассоциации, то обращение к ней бесполезно.

Информагентство ТАСС в конце 2019 года сообщало, что представители одной коллекторской компании заварили дверь гражданина, перепутав его с соседом-должником. Коллекторская компания из-за этого лишилась лицензии. Но чтобы доказать свою правоту, гражданину нужно представить доказательства нарушений.

Это еще раз подтверждает важность записи телефонных звонков, а также СМС и сообщений, присылаемых коллекторами на электронную почту. Чем больше у вас доказательств незаконных действий коллекторов, тем проще будет себя защитить.

Общаться можно только с легальным коллектором, предварительно поверив его права

Защититься от противоправных действий сборщиков долгов и снизить размер долга можно. Но для этого надо выстроить правильную коммуникацию с коллектором.

Согласно законодательству, работа коллектора заключается в том, чтобы помогать заемщику и кредитору решить вопрос с просроченным долгом. Но действия многих коллекторских организаций выходят за пределы законодательства. Если права должника были нарушены, об этом можно написать жалобу и направить ее в соответствующие органы.

Собираетесь подать жалобу
на коллектора?

Коллекторов, которые нарушают законодательство, должны лишить лицензии, затем они не смогут на законных основаниях работать в этом направлении.

Если вам нужна защита прав в спорах с коллекторами, или вы хотите узнать, как списать долги перед МФО и банками, то проконсультируйтесь с нашими кредитными юристами, позвонив нам по телефону или задав свой вопрос онлайн.

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

Как проверить коллектора — лицензию агентства и продажу долга

Список коллекторских агентств включенные в реестр 2021

В России коллекторами представляются и официальные фирмы, и совершенно незаконные силовые группы. Как самостоятельно проверить, действует ли коллектор по нормам Закона № 230-ФЗ, и включена ли организация в реестр коллекторов? Убедиться, законно ли коллекторское агентство выбивает долги, достаточно просто. Подробнее обо всех вариантах проверки читайте в этом материале.

Хотите избавиться от коллекторов?

Что такое реестр коллекторов и кто его ведет

Взысканием задолженности банки и МФО могут заниматься самостоятельно, обратившись в суд и в службу судебных приставов. Также для сбора долгов могут привлекаться профессиональные компании, которые именуются коллекторами. Их деятельность определена Законом № 230-ФЗ.

Разъяснения с сайта ФССП

Интересно, что в законе слово «Коллектор» не используется, то даже суды и приставы для краткости и понятности называют их именно так.

Обратите внимание, что принудительное взыскание осуществляется через ФССП, либо в рамках банкротства. Коллекторы могут лишь убеждать, никаких силовых мер им не разрешено: угрожать либо описывать, арестовывать, изымать имущество они не могут.

Контроль за работой коллекторов возложен на ФССП. Это государственное ведомство наделено полномочиями по рассмотрению обращений должников и проверке законности действий коллекторских компаний. Также ФССП осуществляет допуск таких организаций для работы с взысканием долгов, ведет их реестр.

В базе данных ФССП указаны основные сведения о коллекторской фирме, которая прошла проверку для сбора долгов. Так как при обращении к должнику коллекторы обязаны раскрывать сведения о себе, граждане могут проверить эту информацию через онлайн-реестр. Также в базе данных будет указан номер свидетельства, выданного коллекторскому агентству.

Проверить коллекторское агентство

Реестр МФО

Реестр микрофинансовых организаций ведет Центробанк. Скачать или посмотреть актуальный список МФО, чья деятельность разрешена регулятором рынка, можно по ссылке. Проверить информацию о микрофинансовой организации можно не только на стадии взыскания задолженности, но и перед обращением за займом.

Если МФО не состоит в реестре, но готово выдать деньги только по паспорту, риск противоправных действий существенно увеличивается. И это не только черные коллекторы — на один паспорт могут оформить еще десять микрозаймов, о которых гражданин узнает только через полгода.

Если вы столкнетесь с такой ситуацией, подайте жалобу на МФО через сайт ЦБ РФ и заявление в МВД.

Проверить МФО и онлайн-банки

Что делать и куда жаловаться, если коллектор нарушает правила?

Если взысканием занимается коллекторская компания без лицензии, можно обратиться:

  • в ФССП — там проведут проверку законности действий, откроют дело о привлечении к ответственности;

  • в МВД — если представители нелегальной коллекторской фирмы совершают преступные действия;

  • в Роскомнадзор — если сборщики долгов нарушают закон о защите персональных данных;

  • в Центробанк — если нарушены правила передачи долга и уведомления должника.

Если нарушения выявлены в деятельности легальной коллекторской фирмы, по итогам проверки у нее могут аннулировать свидетельство. Для этого должно подтверждаться однократное грубое нарушение, либо систематические проступки.

Образцы жалоб на коллекторов

Помощь в привлечении к ответственности окажут наши юристы.

Виолетта Нечипоренко

Руководитель направления по банкротству физических лиц

Артем Пивоваров

Старший юрист по банкротству физических лиц

Дарья Галактионова

Старший юрист по банкротству физических лиц

Кристина Кирюхина

Ведущий юрист по банкротству физических лиц

Алексей Жумаев

арбитражный управляющий, генеральный директор компании «2Лекс»

Александр Столяров

Юрист по банкротству
физических лиц

Лейла Махмудова

Юрист по банкротству
физических лиц

Юлия Пивоварова

Руководитель службы клиентского сервиса

: наши услуги по банкротству физ. лиц

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите ее.

Как вам статья?

О правах человека и предпринимательства
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: